Банковские учреждения обяжут более внимательно отслеживать транзакции клиентов. Финансовые организации будут останавливать операции и блокировать счета, если у них возникнут обоснованные подозрения, что деньгами клиента пытаются завладеть мошенники. Данный законопроект на этой неделе будет рассматривать Госдума.
Эксперты отмечают, что системы борьбы против мошенников уже имеют некоторые банки. Если же законопроект будет принят, установка специальных программ станет обязательной. Также, в документе будет прописан регламент внесудебного возврата похищенных денег, если их удалось вовремя перехватить. Сегодня возврат таких сумм идет очень долго. Нередко клиентам даже приходится обращаться в суд.
В данный момент продолжаются дискуссии о том, по каким параметрам определять, что сделка является мошеннической. Законопроект предусматривает, что список «сигнальных флажков» будет устанавливать Центробанк. Однако финансовые учреждения смогут дополнять эти требования. По мнению депутатов, данный момент необходимо тщательно доработать, так как излишние меры предосторожности будут приводить к неудобству клиентов.
По словам экспертов, сегодня банковские учреждения проверяют транзакции только на признаки отмывания денег. В будущем им придется более тщательно отслеживать операции, чтобы клиенты не теряли свои деньги в результате хакерских или мошеннических атак.