Депутаты Госдумы намерены разрешить ситуацию, связанную с антиотмывочным законодательством и списком отказников, в который попало более полумиллиона юридических и физических лиц.
Парламентарии подготовили поправки, согласно которым, банковские учреждения должны будут объяснять причины отказа в предоставлении банковского обслуживания. Компаниям же дадут возможность доказать свою законопослушность в случае появления подозрений. Кроме того, будет запрещено закрывать банковский счет гражданина, если он является единственным.
Депутаты надеются, что новые поправки позволят решить проблему со списком отказников, который появился после введения антиотмывочного законодательства. Напомним, что с начала лет в России появился черный список клиентов, которые вызвали у банков подозрения в нарушении закона о противодействии отмыванию незаконных денежных средств. Информация об отказах попадает в централизованную базу данных и распространяется по всем финансовым учреждениям. В результате этого, заподозренное физическое или юридическое лицо вовсе лишается банковского обслуживания в любом банке.
Эксперты говорят, что в «список отказников» попадают и добросовестные клиенты, однако на данный момент нет механизма их реабилитации. На сегодняшний день около полумиллиона компаний и граждан не могут пользоваться услугами банков. В результате, компании несут потери. Многие даже были вынуждены пройти процедуры ликвидации и новой регистрации, чтобы возобновить нормальную работу.
Депутаты обещают принять законопроект как можно быстрей, так как ситуация является критической. Между тем, по мнению экспертов, законопроект на данный момент выглядит недоработанным. Так, в нем не прописана ответственность банков за необоснованные действия. Также отмечается, что процедура реабилитации может затянуться на два месяца, в течение которых деньги зависнут в банке.