ЦБ и Росфинмониторинг намерены реабилитировать добросовестных граждан и компании, которые по ошибке попали в «список отказников» из-за антиотмывочного законодательства. Соответствующий законопроект уже разработан и скоро будет принят.
Напомним, что в результате действия антиотмывочного законодательства в России появился «список отказников». В него входят граждане и компании, которые показались подозрительными банковским организациям и им было отказано в обслуживании. Данный список является централизованным. Поэтому, если один банк отказался сотрудничать с компанией или гражданином, то остальные финансовые учреждения сделают то же самое.
По мнению экспертов, банки склонны перестраховываться и в «список отказников» попали добросовестные юридические и физические лица. Сегодня «черную метку» от банковских учреждений получило более 500 тысяч клиентов, среди которых много добросовестных граждан и компаний. Добиться снятия отказа сегодня можно только посредством судебного разбирательства.
Теперь ЦБ намерен исправить эту ситуацию. Сначала регулятор предложил, чтобы банки сами исправляли свои ошибки. Однако стало понятно, что этот метод чреват злоупотреблениями. Теперь Центробанк подготовил поправки в антиотмывочное законодательство, согласно которому клиент сможет подать жалобу на рассмотрение регулятору. Кроме того, ЦБ обяжет банки указывать клиенту причину в случае отказа по тем или иным операциям.
Скорей всего поправки будут одобрены парламентариями до начала следующего года.