Центробанк опубликовал письмо, адресатами которого явились кредитные организации. Суть письма заключается в том, что кредитная организация, будет-то банк или МФО, не обязаны отказывать в клиенту в обслуживании, если тот числится в списке неблагонадежных в иной финансовой организации.
Появление письма обусловлено тем, что с понедельника 26 июня, между банками заработает система, которая позволит банкам обмениваться информацией о неблагонадежных клиентах. Для этого будут задействованы закрытые источники.
Эта система позволит увеличить осведомленность банков о лицах, заподозренных в отмывании денег. Центробанк опасается того, что банки, будучи уведомленными, начнут перестраховываться и отказывать в проведении операции всем клиентам подряд. Известно, что правила межбанковского контроля не унифицированы, несмотря на то, что проходят процедуру согласования с регулятором. Каждый банк сам устанавливает дополнительные параметры, по которым ему удается определить подозрительных вкладчиков.