Минфин намерен повысить штрафы для банковских учреждений, через которые клиенты осуществляют сомнительные операции. В целом государственные органы планируют увеличить воздействие штрафных санкций и реже задействовать кардинальные меры в виде ограничения банковских операций или отзыва лицензии.
Планируется привязать размер штрафов не к размеру уставного капитала, а к величине собственных средств. Учитывая, что второй показатель обычно больше первого, то наказание значительно увеличится.
В ЦБ называют недостаточными размеры нынешних штрафов, которые равняются 1% от минимального значения уставного капитала, но не могут быть более 10 миллионов рублей. Регулятор считает, что прибыль от запрещенных операций с лихвой перекрывает штрафные санкции. По словам чиновников, объем сомнительных операций по выводу денежных средств за границу превышает размер штрафов в 4 тысячи раз. Поэтому кредитные организации продолжают осуществлять подобные операции.
Если же штрафы подрастут, то это вынудит банки более активно бороться с отмыванием денег. По мнению экспертов, штрафные санкции являются более гибкой и щадящей мерой в сравнении с ограничением операций или отзывом лицензии.